Conexión bancaria

Cada movimiento lleva su fecha, fecha valor, descripción, referencia, contraparte y categoría — y el importe es siempre una magnitud positiva, con la dirección en su propia columna. Esa convención se impone en el límite de la importación, así que un error de signo en un archivo bancario no puede convertir un ingreso en un gasto. Dieciocho categorías predefinidas cubren el tráfico habitual; tus reglas pueden asignarlas automáticamente.

Donde la conexión bancaria automática está disponible, las cuentas conectadas descargan los movimientos según un calendario, con el consentimiento gestionado según la normativa europea vigente y cada sincronización registrada en un historial que puedes presentar si te lo piden. Donde no lo está, la importación del extracto hace el mismo trabajo desde un archivo: subes, mapeas las columnas una vez si es un CSV, revisas la vista previa con duplicados y reglas ya marcados, y confirmas. El módulo nunca finge que existe una conexión.

Una regla es un conjunto de condiciones sobre cinco campos del movimiento y hasta tres efectos: fijar la categoría, fijar la contraparte, añadir una nota. Las reglas tienen una prioridad, gana la primera que coincide, y cada regla cuenta cuántas veces se ha activado. Puedes probar una regla en borrador contra tus últimos movimientos antes de guardarla — el módulo muestra exactamente qué movimientos tocaría.

Para cada movimiento sin conciliar, el módulo puntúa los asientos contabilizados en una ventana de ±7 días: el importe exacto pesa más, luego la cercanía de fecha, luego la referencia y la semejanza de la descripción. Solo un candidato que además toca la cuenta contable correcta en la dirección de efectivo correcta puede superar el umbral automático; todo lo demás queda como sugerencia, diez como máximo, ordenadas y explicadas. Un clic vincula movimiento y asiento — y desvincularlos es igual de limpio.