Connexion bancaire

Chaque mouvement porte sa date, sa date de valeur, sa description, sa référence, sa contrepartie et sa catégorie — et le montant est toujours une grandeur positive, avec le sens dans sa propre colonne. Cette convention est imposée à la frontière de l’import, si bien qu’une erreur de signe dans un fichier bancaire ne peut pas transformer une recette en dépense. Dix-huit catégories prédéfinies couvrent le trafic courant ; tes règles peuvent les assigner toutes seules.

Là où la connexion bancaire automatique est disponible, les comptes connectés récupèrent les mouvements selon un calendrier, avec un consentement géré selon les règles européennes en vigueur et chaque synchronisation consignée dans un journal que tu peux produire sur demande. Là où elle ne l’est pas, l’import du relevé fait le même travail à partir d’un fichier : dépose-le, mappe les colonnes une fois si c’est un CSV, regarde l’aperçu avec les doublons et les règles déjà repérés, puis valide. Le module ne prétend jamais qu’une connexion existe.

Une règle est un ensemble de conditions sur cinq champs du mouvement et jusqu’à trois effets : fixer la catégorie, fixer la contrepartie, joindre une note. Les règles sont classées par priorité, la première qui correspond l’emporte, et chaque règle compte le nombre de fois où elle s’est déclenchée. Tu peux tester une règle à l’état de brouillon sur tes derniers mouvements avant de l’enregistrer — le module montre exactement quels mouvements elle toucherait.

Pour chaque mouvement non rapproché, le module note les écritures comptabilisées dans une fenêtre de ±7 jours : le montant exact pèse le plus, puis la proximité de date, puis la référence et la ressemblance de la description. Seul un candidat qui touche aussi le bon compte dans le bon sens de trésorerie peut franchir le seuil automatique ; tout le reste reste une suggestion, dix au maximum, classées et expliquées. Un clic relie le mouvement à l’écriture — et les délier est tout aussi propre.