Collegamento bancario

Ogni movimento porta data, data valuta, descrizione, riferimento, controparte e categoria — e l’importo è sempre una grandezza positiva, con la direzione in una colonna sua. La convenzione è imposta al confine dell’import: un errore di segno nel file della banca non può trasformare un incasso in una spesa. Diciotto categorie predefinite coprono il traffico consueto; le tue regole possono assegnarle da sole.

Dove il collegamento automatico è disponibile, i conti collegati scaricano i movimenti a cadenza programmata, con il consenso gestito secondo le regole europee vigenti e ogni sincronizzazione annotata in un registro che puoi esibire su richiesta. Dove non lo è, l’import dell’estratto fa lo stesso lavoro da file: carichi, mappi le colonne una volta se è un CSV, vedi l’anteprima con duplicati e regole già segnati, confermi. Il modulo non finge mai che una connessione esista.

Una regola è un insieme di condizioni su cinque campi del movimento e fino a tre effetti: imposta la categoria, imposta la controparte, aggiungi una nota. Le regole hanno una priorità, la prima che scatta vince, e ognuna conta quante volte è scattata. Una regola in bozza la provi sugli ultimi movimenti reali prima di salvarla — il modulo mostra esattamente quali toccherebbe.

Per ogni movimento non riconciliato il modulo valuta le scritture contabilizzate in una finestra di ±7 giorni: l’importo esatto pesa di più, poi la vicinanza di data, poi riferimento e somiglianza della descrizione. Solo un candidato che tocca anche il conto giusto nella direzione di cassa giusta può superare la soglia automatica; tutto il resto rimane un suggerimento — dieci al massimo, ordinati e motivati. Un clic lega movimento e scrittura; slegarli è altrettanto pulito.