Finanças

A lista de prazos tem as duas direções, com filtros por tipo, estado e período, e os indicadores que contam num relance: o que está vencido, o que vence dentro de sete dias, dentro de trinta. O vencido calcula-se no momento em que olhas, nunca se guarda — para que a lista esteja certa mesmo na manhã em que algo acabou de passar. Os pagamentos registam-se na própria linha, parciais ou totais, e o residual segue.

Entram sozinhos

Uma fatura de fornecedor registada cria de imediato o seu prazo a pagar; os modelos recorrentes acrescentam os deles a cada hora. As entradas manuais e os prazos F24 completam o quadro.

Lembretes, se os ativares

As faturas de cliente vencidas podem enviar sozinhas um lembrete por email com data — ativa-se por empresa, e nunca duas vezes para o mesmo silêncio.

A vista de fluxo de caixa pega em cada prazo em aberto — pendente ou pago em parte — e estende os residuais por semana ou por mês, entradas contra saídas. No gráfico não entra nada de hipotético: é a soma do que o calendário de prazos já sabe, e é exatamente por isso que vale a pena lê-lo numa segunda-feira de manhã.

O relatório de aging lê as faturas emitidas e agrupa o vencido em cinco escalões — corrente, depois 1–30, 31–60, 61–90 e mais de 90 dias. Cada escalão abre para os clientes que o compõem, para que a conversa sobre um pagamento em atraso comece a partir de um número que as duas partes veem.

Renda, serviços, subscrições: defines a regra uma vez — frequência, montante, fornecedor — e a passagem horária gera cada ocorrência como um prazo no calendário de prazos. O modelo mostra a sua próxima ocorrência, para que saibas sempre o que está prestes a entrar na lista.