Bankkoppeling

Elke transactie heeft een datum, valutadatum, omschrijving, referentie, tegenpartij en categorie — en het bedrag is altijd een positieve grootte, met de richting in een eigen kolom. Die conventie wordt afgedwongen op de grens van de import, zodat een tekenfout in een bankbestand een inkomst nooit in een uitgave kan veranderen. Achttien vaste categorieën dekken het gebruikelijke verkeer; jouw regels kunnen ze automatisch toewijzen.

Waar de automatische bankkoppeling beschikbaar is, halen gekoppelde rekeningen transacties op volgens een schema, met toestemming volgens de geldende Europese regels en elke synchronisatie vastgelegd in een logboek dat je op verzoek kunt tonen. Waar dat niet zo is, doet de afschriftimport hetzelfde werk vanuit een bestand: uploaden, bij een CSV eenmalig de kolommen koppelen, de voorbeeldweergave bekijken met duplicaten en regel-treffers al gemarkeerd, dan bevestigen. De module doet nooit alsof er een verbinding bestaat.

Een regel is een set voorwaarden op vijf transactievelden en tot drie effecten: categorie instellen, tegenpartij instellen, een notitie toevoegen. Regels hebben een prioriteit, de eerste die matcht wint, en elke regel telt hoe vaak ze is afgegaan. Je kunt een conceptregel testen tegen je laatste transacties voordat je hem opslaat — de module laat precies zien welke transacties hij zou raken.

Voor elke niet-afgestemde transactie geeft de module een score aan geboekte dagboekposten binnen een venster van ±7 dagen: het exacte bedrag weegt het zwaarst, dan de nabijheid van de datum, dan de referentie en de gelijkenis van de omschrijving. Alleen een kandidaat die ook de juiste grootboekrekening in de juiste geldrichting raakt, kan de automatische drempel halen; al het andere blijft een suggestie, tien op zijn hoogst, gerangschikt en toegelicht. Eén klik koppelt transactie aan boeking — en loskoppelen is net zo schoon.