Financiën

De lijst met vervaltermijnen bevat beide richtingen, met filters op type, status en periode, en de indicatoren die er in één oogopslag toe doen: wat is vervallen, wat vervalt binnen zeven dagen, binnen dertig. Vervallen wordt berekend op het moment dat je kijkt, nooit opgeslagen — zodat de lijst ook klopt op de ochtend dat iets net is omgeslagen. Betalingen worden op de regel zelf geregistreerd, deels of volledig, en het restbedrag volgt vanzelf.

Ze komen er vanzelf bij

Een geregistreerde leveranciersfactuur maakt meteen zijn eigen betaaltermijn aan; terugkerende sjablonen voegen de hunne elk uur toe. Handmatige invoer en F24-belastingtermijnen maken het plaatje compleet.

Herinneringen, aan te zetten

Vervallen klantfacturen kunnen automatisch een gedateerde herinneringsmail versturen — per bedrijf aan te zetten, nooit twee keer voor dezelfde stilte.

Het cashflowoverzicht neemt elke openstaande termijn — wachtend of deels betaald — en zet de restbedragen uit per week of per maand, inkomend tegenover uitgaand. Er komt niets hypothetisch in de grafiek: het is de som van wat het overzicht al weet, en precies daarom is het de moeite waard om op een maandagochtend te lezen.

Het ouderdomsrapport leest de uitgereikte facturen en groepeert wat vervallen is in vijf categorieën — lopend, dan 1–30, 31–60, 61–90 en meer dan 90 dagen. Elke categorie opent naar de klanten erachter, zodat het gesprek over een late betaling begint bij een getal dat beide partijen kunnen zien.

Huur, nutsvoorzieningen, abonnementen: leg de regel één keer vast — frequentie, bedrag, leverancier — en de uurlijkse verwerking genereert elke voorkomst als termijn in het overzicht. Het sjabloon toont zijn eerstvolgende voorkomst, zodat je altijd weet wat er zo aan de lijst wordt toegevoegd.